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票据转贴现

业务简介

包括买断型转贴现和回购型转贴现两类。

买断型票据转贴现业务是指其他金融机构(我行)将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向我行(其他金融机构)转让的票据行为。

回购型票据转贴现业务是指其他金融机构(我行)将已贴现商业汇票向我行(其他金融机构)以贴现方式转让,同时?#32423;?#22312;一定时间后将票据赎回的一种资金融通方式。回购日不超过商业汇票包中最早到期的一张商业汇票上所载的汇票到期日。融资方实付资金在办理转贴现交易时按票面金额扣除回购期间融资利息后即?#22791;?#20184;,到期后按票面金额赎回。

交易对象

具有商业汇票贴现资格的各类金融机构。

服务流程

买断型转贴现:

1、交易双方就票据转让的种类、金额、价格等要素协商一致达成交易意向;

2、出资方审核票据承兑人信用风险;

3、出资方检验票据真?#20445;?#23457;核跟单资料;

4、交易双方签署转贴现协议,出资方给付资金。

回购型转贴现:

1、交易双方就票据转让的种类、金额、价格等要素协商一致达成交易意向;

2、出资方对金融机构客户尽职调查并授予相应的授信额度;

3、出资方检验票据真?#20445;?#23457;核跟单资料;

4、交易双方签署转贴现协议,出资方给付资金;

5、交易双方双签封包,出资方收妥票据,在扣除转贴现利息后向融资方划付资金,资金实时到帐;

6、到期日,融资方向出资方划还票据本金,取回票据封包。

联系电话

022-28405377

 

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